Xperto Compliance

Plataforma tecnológica avanzada que automatiza y optimiza el cumplimiento normativo en prevención de lavado de activos mediante inteligencia artificial, integrando cuatro herramientas fundamentales:

• Proceso Digital Conoce tu Cliente (CTC) que captura y valida información de clientes cumpliendo normativas internacionales.

• Consulta en tiempo real en múltiples listas restrictivas (OFAC, ONU, etc.) con algoritmos de búsqueda inteligente.

• Calculadora de Riesgo de Lavado de Activos que evalúa automáticamente niveles de riesgo mediante análisis de 10 criterios ponderados generando recomendaciones específicas; 

• Constructor de Matrices de Riesgo personalizable por industria y contexto regulatorio.

Reduce los tiempos de debida diligencia en 75%, minimiza riesgos de incumplimiento regulatorio y sanciones, y mejora la eficiencia operativa mediante automatización inteligente, trazabilidad completa y reportes detallados para auditorías.

Sistema Digital Conoce Tu Cliente (CTC/KYC): 

Digitaliza y automatiza la captura, validación y documentación de información y perfiles de personas y organizaciones. Cumple con normativas locales e internacionales, facilitando la debida diligencia inicial y continua con validaciones automáticas, alertas inteligentes y exportación multiformato para archivo y análisis regulatorio.

Motor de Verificación en Listas Restrictivas

Consulta simultánea en tiempo real contra múltiples bases de datos de sanciones internacionales (Lista Consolidada del Tesoro de EE.UU., OFAC, Consejo de Seguridad ONU, entre otras). Utiliza algoritmos de búsqueda fuzzy para identificar coincidencias parciales y variaciones de nombres, generando reportes detallados que facilitan decisiones informadas sobre relaciones comerciales mientras mantiene trazabilidad completa para auditorías.

Calculadora Inteligente de Riesgo de Lavado de Activos

Evalúa automáticamente el nivel de riesgo de lavado de activos mediante análisis multidimensional de 10 criterios ponderados (perfil cliente, geografía, productos, patrones, etc.). Genera calificaciones objetivas con umbrales configurables según políticas institucionales, produciendo reportes detallados con recomendaciones específicas de mitigación para cada nivel de riesgo identificado.

Constructor de Matrices de Riesgo

Herramienta dinámica para diseñar matrices de riesgo personalizadas según industria y contexto regulatorio. Permite configurar dimensiones de evaluación, ponderaciones específicas y umbrales de clasificación, estableciendo la base metodológica para evaluaciones consistentes alineadas con mejores prácticas internacionales y requerimientos regulatorios locales.